В N 6 СПРОСа за 1995 г. был опубликован материал, подготовленный на основе информации, поступившей из регионов России о деятельности правоохранительных органе Речь шла об уголовных делах, возбужденных в отношении руководителей различных коммерческих структур, собиравших деньги с населения и не выполнивших свои обещаний Что же изменилось за прошедшее время? К сожалению, информации о полном торжество справедливости, наказании всех виновных и компенсации потерь пострадавшим пока нет Но с некоторыми результатами работы, назовем их промежуточными, мы уже можем о ознакомить читателей.
Все течет. все меняется и слава Богу
С радостью можно констатировать, что случаи несогласованных действий и даже противодействия друг другу различных ветвей власти (исполнительной и судебной) становятся все реже. У многих в памяти история с АО Независимый нефтяной концерн . После прекращения его работы 2-е РУВД Центрального административного округа г. Москвы наложило арест на денежные средства компании, находившиеся в Автосельхозмашбанке . Но вкладчики ННК , получившие исполнительные листы, так и не увидели своих денег, ибо следствие отказалось снимать арест со счета и передавать денежные средства компании в Пресненский народный суд г. Москвы. А через некоторое время Автосельхозмашбанк прекратил свое существование, и деньги клиентов ННК , арестованные на счете этого банка, испарились вместе с деньгами вкладчиков самого банка. Эту ситуацию можно назвать характерной для периода 1994-1995 годов.
Для 1996 года характерны другие примеры, что особенно наглядно видно из информации московских правоохранительных органов.
Так, сотрудники того же 2-го РУВД в ходе расследования другого уголовного дела, возбужденного в отношении руководства МТК Бинитек (концерна, привлекавшего средства граждан под векселя, но в дальнейшем прекратившего свою деятельность), обнаружили принадлежащий концерну полудрагоценный камень топаз. Этот минерал по своим характеристикам является коллекционным, а может быть, и музейным экспонатом. В настоящее время камень находится на хранении в МКБ Мосстройэкономбанк . Как на имущество Бинитека на него наложен арест. В сложившейся ситуации следственный отдел 2-го РУВД Центрального административного округа г. Москвы рекомендует гражданам, пострадавшим в результате деятельности концерна Бинитек , при обращении в суд просить его наложить арест на этот минерал для обеспечения гражданских исков. И заявляет, что ни в коей мере не будет препятствовать этому. Необходимость же перевода топаза из-под ареста следствия под судебный арест вызвана тем, что в случае прекращения следствия его арест будет снят и имущество может исчезнуть, если к этому моменту не будет наложен арест суда.
Выявлением имущества компаний занимаются и в других УВД Москвы, благо работы хватает на всех: на сегодняшний день только в Москве возбуждено более 300 уголовных дел в отношении руководителей недобросовестных финансовых структур.
В 1 -м РУВД продолжается следствие в отношении компании Арт финанс . Все сведения о расчетных счетах компании, разысканы объектах недвижимости и т.п. - передаются следствием в Тушинский межмуниципальный народный суд. Средства, вырученные от продажи имущества фирмы (например, г щенные с аукциона квартиры в домах-новостройках, принадлежат Арт-финансу ), направляются судом на выплаты по исполнительным листам. В этом же управлении внутренних дел аналогичная работа ведется и по Научно-технической инвестиционной компании : следствие взаимодействует с Тверским межмуниципальным судом г. Москвы Правда, последний еще не приступил к реализации выявленного имущества НТИК . Пока за счет разысканных денежных средств бы осуществлены лишь незначительные выплаты ветеранам войны вкладчикам с небольшой суммой договоров.
Сотрудники 3-го РУВД не отстают от своих коллег. В ходе расследования уголовного дела, возбужденного ими в отношении руководства Треста АЛД и Фонда АЛД также были найдены некоторые денежные средства компаний. Часть из них была перечислена в Тушинский суд и выплачена вкладчик предъявившим исполнительные листы в числе первых. Но конечно же, не все так гладко и безоблачно. Отказано в возбуждении уголовного дела по фактам хищения в отношении руководства КБ Химбанк . Из представленных банком документов не выявлено фактов хищений. Однако инициативная группа вкладчиков банка не собирается мириться с отказом, ибо уверена, что документы фальсифицированы.
В целом можно говорить о том, что в отношениях между органами правопорядка, судами и вкладчиками наметилась тенденция к взаимопониманию. В конце концов все три стороны преследуют одни и те же цели наказания виновных и выплаты компенсации потерь пострадавшим. Только для достижения этих целей они действуют разными методами.
Пытаясь вернуть свои деньги, вкладчики объединяются и достаточно успешно возбуждают дела о банкротстве фирм-должников. Уже признаны банкротами: концерн Светлана , банк Чара , Девизбанк , Русинвест , Московский городской банк , банк ЛЛД и др. Продолжаются разбирательства по искам о банкротстве к АОЗТ Народный благотворительный центр Росич , АОЗТ Гермес-Финанс , АОЗТ Планета плюс , ИЧП Мебелир-брок-сервис , Русский транспортный банк , Мегаполисбанк , ЭКА-банк и др.
Суды, правда, очень немногие, уже не ограничиваются вынесением решения по делу и не рассматривают выдачу исполнительного листа как завершающую стадию взаимоотношений с гражданами-истцами. Уже имеется опыт организации аукционных торгов по реализации имущества компаний. С различной сте пенью успешности прошло несколько аукционов, организованных Останкинским судом г. Москвы (на торги выставлялось имущество ИЧП Роника ), уже упомянутым Тушинским судом (компания Арт-финанс ) и др.
Похоже, что правоохранительные органы адаптировались в новой для себя ситуации, обучились в бою и все смелее возбуждают уголовные дела в отношении руководителей недобросовестных фирм: некоторые положительные результаты их работы видны на приведенной нами карте. Нельзя не отметить и готовность к контакту МВД РФ с общественными организациями по защите прав потребителей.
Что было, что есть. и что. может быть. будет .
Публикация в декабрьском номере СПРОСа была основана на информации, имевшейся к 1 июля 1995 г. В сегодняшней публикации нами использованы сведения, полученные к началу 1996 года. Это позволяет проследить динамику роста числа возбужденных уголовных дел в различных регионах России во второй половине 1995 года. Учитывая, что процесс ликвидации финансово кредитных учреждений несколько замедлился (из сберегательных компаний в живых остались единицы, и новые практически не образуются), приведенные цифры можно считать более показательными для характеристики ситуации в том или ином регионе по сравнению с ранее опубликованными.
Следует отметить, что во второй половине прошедшего года в отношении руководителей различных коммерческих структур возбуждено более 350 уголовных дел. Напомним, что на 1 июля 1995 года таких дел было пятьсот. В стадии проверки находятся документы еще 252 организаций. Таким образом, сегодня в поле зрения правоохранительных органов попало более 1000 коммерческих структур, от деятельности которых пострадало более двух миллионов человек, доверивших коммерсантам почти 10 трлн рублей. (Эту цифру не следует путать с задолженностью всех закрывшихся компаний и банков она будет значительно больше.) Уголовные дела по аналогичным фактам будут, вероятно, возбуждаться и дальше: документы двух с половиной сотен компаний в настоящее время находятся на проверке в органах УВД. Мы очень надеемся на то, что появятся окончательные результаты уже возбужденных дел, и мы сможем ознакомить с ними читателей.
Выражаем благодарность МВД РФ за участив в подготовке материала
По материалам журнала СПРОС N 4/96
Подробно
Номер 165 от 02-09-94
nbspПресс-конференция инвестиционной компании
Компания обещала продолжать работу
Недавний пресс-релиз ЦБ, в котором он назвал 23 компании, привлекающие денежные средства населения, не имея банковской лицензии, вызвал целую серию ответных заявлений и акций со стороны этих компаний. В четверг Ъ рассказал о пресс-конференции представителей концерна Тибет . Вчера в Москве в пресс-центре РИА Новости пресс-конференцию провела Научно-техническая инвестиционная компания (НТИК).
Представители компании заявили, что включение в черный список ЦБ наносит ей значительный ущерб. Ежедневно НТИК теряет примерно 400-500 млн руб. из-за досрочного расторжения договоров и потери потенциальных клиентов. НТИК не считает, что проводимые операции можно рассматривать как банковские: граждане, передающие компании деньги, получают векселя сроком на пять месяцев с выплатой 22% в месяц. Другим способом привлечения служат целевые займы на жилищное строительство, на размещение которых, по уверениям старшего менеджера Алексея Аношина, имеет право любая фирма независимо от наличия банковской лицензии. В силу этого представители компания наотрез отказываются обращаться за получением лицензии в ЦБ, считая НТИК инвестиционной компанией. По утверждению г-на Аношина, в апреле компания подала в Минфин документы для получения лицензии, дающей право вести операции с ценными бумагами (пока лицензия не получена).
Участники пресс-конференции уклонились от ответа на вопросы о том, кто владеет компанией и какова стоимость имущества, которым она отвечает по своим обязательствам перед вкладчиками. Известно лишь, что Научно-техническая инвестиционная компания была создана 10 марта 1994 года. Объявленный уставный капитал — 300 млн руб. на сегодняшний день оплачено 50 млн.
В то же время из слов г-на Аношина можно заключить, что компании удалось собрать примерно 50 млрд руб. (число вкладчиков — 10 тыс. человек, средний размер вклада — 5 млн руб.). Основная часть средств вкладывается компанией в строительство жилья, в частности в строительство дома на 160 квартир в г. Долгопрудном, в торговлю автомобилями и в строительство коттеджей.
Присутствующих несколько смутило заявление заместителя генерального директора по экономике Максима Рохмистрова, сообщившего, что сумма активов компании составляет примерно 8 млрд руб. Если это все активы компании, то тогда неясно, где остальные деньги. Кроме того, в этом случае операции компании должны иметь совершенно фантастическую доходность (почти 1500% годовых), которой нельзя добиться, занимаясь легальным бизнесом. Если же это только часть активов, то совершенно не ясно, какая именно.
Представители компании признали, что общее снижение процентных ставок в последние месяцы затруднило ее работу: минимальный срок векселя был увеличен с трех до пяти месяцев, а процент снижен, однако компания не намерена прекращать свою работу.
Ростов-на-Дону справочник Пенсии и пособия: начисление, выплата: УЧАСТИЕ
Ростов-на-Дону справочник Недвижимость: оценка, оформление: АРГУС, ВЕАКОН-АРС ГОР, ГАРАНТИЯ, ГОСУДАРСТВЕННОЕ УНИТАРНОЕ ПРЕДПРИЯТИЕ ТЕХНИЧЕСКОЙ ИНВЕНТАРИЗАЦИИ РОСТОВСКОЙ ОБЛАСТИ, ДОН-ЗЕМЛЯ-СЕРВИС, КВАРТАЛ-ЭКСПЕРТ, МУНИЦИПАЛЬНОЕ ПРЕДПРИЯТИЕ ТЕХНИЧЕСКОЙ ИНВЕ
12 тысяч жителей Ставрополья, вкладчиков небезызвестных финансовых пирамид, уже получили компенсации на общую сумму больше 7 миллионов рублей. Это инвалиды и ветераны войны, инвалиды труда и те, кому за 80. С этого года в список льготников, помимо многодетных матерей и родителей погибших участников боевых действий, включена и самая большая категория - пенсионеры и ветераны труда. Вслед за ними, по идее, должны встать на очередь и все остальные.
Впрочем, вкладчик не каждой пирамиды вправе потребовать выплату от государства, а лишь той, которая во всеуслышание объявлена банкротом либо с ней идет прокурорское разбирательство.
- Возьмем ставропольскую пирамиду с громкой аббревиатурой НТИК (Научно-техническая инвестиционная компания), - привел пример исполнительный директор краевого общественно-государственного фонда по защите прав вкладчиков и акционеров Владимир Кузнецов. - Ее хозяин благополучно отсидел и уже вышел на свободу, а те, кого он обманул, все еще ищут свои кровные деньги, доверенные некогда НТИК (которая впоследствии была переименована в ЭНТИК, и, кстати, значение добавленной буквы Э до сих пор мало кто знает). Разумеется, этим поисковикам наш фонд выплачивает компенсации, оставляя им все договорные документы, а значит - шанс на возврат вклада от самой пирамиды в случае ее воскрешения. Примерно то же можно сказать и о кавминводских компаниях Трейдер и Россия , вкладчики которых тоже получают компенсации. И о таких мошенниках всероссийского масштаба, как МММ , Русский дом селенга , Хопер-Инвест , Гермес-Финанс , Заря России .
Обманутые вкладчики из других регионов, приезжающие жить на Ставрополье, компенсируются даже в том случае, если их местная (какая-нибудь зюзюкинская) пирамида неизвестна на Ставрополье, но она есть в федеральном перечне. В нем - 302 компании. Цифра, согласитесь, красноречивей всяких слов.
Один за всех страдает бюджет страны, ведь на компенсационные выплаты отдаются отнюдь не лишние деньги. Сейчас на счету федерального общественно-государственного фонда по защите прав вкладчиков и акционеров лежит 1 млрд. рублей. Единственный источник - 0,5% от суммы приватизации федеральной собственности. Мало это или много?
Этого достаточно, чтобы полностью расплатиться со всеми льготниками, включая новых. По оценкам В. Кузнецова, на всех ставропольских получателей, учитывая, что их больше 30 тысяч человек, и сумму компенсации (до 1 тыс. рублей), понадобится около 30 млн. рублей. Проблемы с деньгами нет.
Она есть в другом. Как ни странно, в самих вкладчиках. Компенсация дважды не дается никому, даже самым обманутым. Однако желающих заполучить еще тысчонку хоть отбавляй: приходят в фонд по второму кругу, сдают документы и ждут. Обмен паспортов подстегивает хитрецов: допустим, получил человек по старому образцу, теперь идет с новым. У нас свои секреты, - говорит В. Кузнецов. - Ни один двойник еще не прошел и не пройдет .
Место встречи изменить можно
В редакцию нашей газеты приходят письма от читателей-вкладчиков с наболевшим: отдали деньги в чужие руки, думали, вырастет денежное дерево. Где теперь искать те деньги и те руки?
В свое время клюнула на удочку (530%): продала корову, получила отпускные и вложила в Русскую недвижимость . Теперь, слышала, что-то компенсируют, но не знаю, где (Р. Марченко, с. Николина Балка Петровского района).
Вкладчики Русской недвижимости подпадают под компенсацию. Чтобы ее получить, не обязательно ехать в Ставрополь. Проще обратиться в администрацию своего района, в комитет по управлению имуществом или в управление соцзащиты, где регистрируют обманутых вкладчиков. Эти данные попадают затем в краевой общественно-государственный фонд, человека ставят на очередь на получение выплаты. Она выдается тоже по месту регистрации. Но ждать долго: во-первых, большая очередь, во-вторых, процесс очень трудоемкий (специалисты фонда в среднем обрабатывают две тысячи заявок в год).
Имею 10 акций Нефть-Алмаз-Инвест и 40 акций Чекового инвестиционного фонда Приватинвест . Очень прошу, если располагаете адресами и другими данными, напишите (О. Григоров, с. Эдиссия Курского района).
Первая пирамида, по сути, канула в небытие. Известно, что по решению арбитражного суда Москвы от 11.08.99 ОАО Нефть-Алмаз-Инвест (бывшее АООТ ЧИФ Нефть-Алмаз-Инвест ) признано банкротом. Конкурсным управляющим назначен П. Черновалов. Сообщается также, что претензии кредиторов (в том числе акционеров) принимаются по адресу: Москва, ул. Бабаевская, 6. Но с этого времени, т. е. с 1999 года, следы пирамиды теряются. В общем, что с ней сейчас - действует или покоится с миром , неизвестно. Поэтому ее вкладчики не имеют права на компенсацию личных потерь.
К счастью, Приватинвест работает. Даже адрес у него за много лет не изменился: Ставрополь, ул. Мира, 457. Чего нельзя сказать о других компаниях, деятельностью которых интересуются читатели нашей газеты.
Мы - муж, я и мама - отдали свои ваучеры в Первый инвестиционный ваучерный фонд . У нас - 150 его акций. Интересует судьба наших дивидендов (Л. Колесникова, с. Нижняя Татарка Шпаковского района).
Этот ЧИФ 16.02.99 г. был переименован в ОАО Пионер Первый Инвестиционный Фонд и обрел новый юридический адрес: Москва, ул. Смольная, 24, корп. Д. В апреле прошлого года состоялось годовое общее собрание акционеров, которое приняло решение как раз о дивидендах: они составили 30 копеек на одну обыкновенную именную акцию номинальной стоимостью 10 копеек. Агенты по выплате - ИМПЭКСБАНК и РОСБАНК . Срок выплаты - до сентября 2002 года. Таким образом, со 150 акций наши читатели в год вправе получить 45 рублей. Еще одна красноречивая цифра.
Я - акционер ЧИФ Кондинвест . За много лет получила от него 3 рубля дивидендов и все. Посоветуйте, куда обратиться и есть ли на них управа (З. Прокопьева, Солнечнодольск Изобильненского района).
По всем вопросам, связанным с деятельностью этого фонда, нужно обратиться в Региональное отделение ФКЦБ России по ЮФО: Ростов-на-Дону, пер. Газетный, 47. Вот в принципе и все.
Копейка рубль не сберегла
На дивиденды же затонувших пирамид надеяться вообще не приходится: вернуть бы ту копейку, которую украли. А это можно сделать двумя путями: получить компенсацию и долю после того, как имущество пирамиды будет продано с молотка. Во втором случае суммы символические и символичные (в сравнении с эпохой перемен).
От акционеров действующих компаний часто сами компании отмахиваются, ссылаясь на отсутствие прибыли - источника дивидендов. Что здесь можно сделать? Нулевая прибыль - несомненное основание для отказа вкладчику, однако, если по нулям все время, компания начинает попахивать банкротством, возбудить процедуру которого может любой акционер. В результате имущество распродается, делится на всех держателей акций и, как уже сказано, по 0,1 копейки достается каждому. Это никого не устраивает. Но в противном случае недобросовестную по отношению к вкладчикам компанию на дивиденды не раскошелишь: арбитражные суды дела о процентах сейчас не рассматривают.
Сказанное выше подтверждает анализ деятельности ликвидационных комиссий, которые работают параллельно с процессом компенсации. Насколько продуктивно, долгое время было не ясно. Недавно стали известны цифры - они крайне низки. В. Кузнецов привел их: 1-4 копейки с вложенного рубля. Другими словами, если из бюджета человек в виде компенсации получит 1000 рублей, то от ликвидации компании - 1000-4000 копеек(!). Переведите в рубли.
Есть и белые стороны. Во-первых, некоторые компании не отказываются от выплаты дивидендов. Во-вторых, тенденция последнего времени даже положительная. Например, Гермес-Союз объявил о перерегистрации. То же самое сделали компании АВВА и Автомобильный альянс . Это означает, что они наводят порядок со своими акционерами, гарантируют им дивиденды (пусть пока маленькие), а главное - участие в жизни компании в качестве полноправного акционера.